Después de dos meses y un poco más de 200 horas de estudio, estoy en estos momentos dando el examen del CFP. Tuve varias dudas en el camino.

El examen está pensado para el mercado de EEUU. Aprendí el sistema de impuestos de acá, los planes de retiro, los seguros sociales, entre muchas otras cosas que probablemente nunca usaré.

Le di muchas vueltas antes de inscribirme. ¿Hace sentido todo el esfuerzo si no tengo en mis planes ejercer como planificador en Estados Unidos?

Me incliné por dar el examen por el mismo motivo que hace 7 años (!) me senté a dar el nivel 1 del CFA. Independiente del resultado, seguro aprendería mucho en el proceso.

Y eso si que se cumplió.

Me he peleado varias veces con corredores y corredoras de seguros al decir que los seguros con ahorros son un pésimo instrumento (o como me corrigió Fernando Gómez, un buen instrumento pero caro).

Ahora entiendo de donde nace la industria (Whole Life, Universal Life, Term, Perm, podría seguir). Sigo pensando que para el 99% de las personas no hacen ningún sentido, pero al menos entiendo por qué existen.

Aprendí lo que significa el verdadero proceso de planificación financiera, el estándar fiduciario, los dilemas éticos, entre muchos otros temas.

Mi sueño escondido en todo esto es poder abrir una rama de CFP en Chile. Creo que hay muchos (¿cientos?) de asesores y asesoras que quieren hacer el bien. Quieren ayudar a los clientes a vivir una mejor vida financiera, no están ni ahí con ganarse comisiones de entrada o rebates de fondos.

El camino sigue siendo largo, pero lo veo un poco más claro. Casi a 3 años de descubrir el mundo de la planificación financiera, espero estar dando un paso importante.

Deséenme suerte y recuerden que estoy acá para acompañarlos en su vida financiera. Si tienen dudas, escriban.

📡 En el radar

Cosas que encontré por ahí que te podrían interesar.

1 - Llegó el fin de la lectura (Atlantic/Link alternativo)​
Triste pero cierta columna. Cada vez leemos menos, y eso está cambiando nuestros cerebros y nuestra sociedad.

2 - The Last Lecture (Youtube)​
Para darme ánimo estoy leyendo el libro que sale de esta charla. Una de las mejores charlas que van a ver en su vida. Las murallas están hechas para saltarlas.

3 - Jeremy Giffon 2.0 (Spotify)​
Dejé este podcast marcado para escuchar apenas termine el examen. La primera entrevista de Jeremy en Invest Like the Best es de las mejores que he escuchado. Altas expectativas.